澳洲金融服务执照（AFSL), 一证难求

AFSL 是什么? 澳洲金融服务执照介绍

AFSL全称Australian Financial Services Licence，是澳洲金融服务执照，在澳大利亚提供金融服务的实体必须持有的有效澳大利亚金融服务许可证，凡接受澳洲ASIC监管的金融公司，都必须有澳洲金融服务执照。

澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission—ASIC)，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行驶监管职能，是澳大利亚金融服务行业的监管者，其设立和管理ASIC法案，同时执行法案条例的大部分工作，确保澳大利亚的金融市场的公正和透明。

权威的金融服务牌照是对企业的考验，更是消费者权益的可靠保障，申请 AFSL时ASIC严格的层层审核、三方机构AUSTRAC, ASIC, APRA的后续监管，都让AFSL的申请和持有非常具有挑战性。

是否需要申请澳洲AFSL金融服务执照？

如果需要在澳洲从事下列生意，法律规定必须申请澳洲金融牌照：

• 广泛的养老金、保险业务
• 基本储蓄与支付业务（包括现金与非现金支付产品）；
• 证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构；
• 所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构；

AFSL牌照申请过程

金融服务行业受ASIC监管，ASIC根据2001年《公司法》第911A节向申请人签发AFSL。作为其职责的一部分，ASIC必须根据申请人是否有以下能力来判断其申请。

1. 显示提供申请中指定的金融服务所需的能力。
2. 有充足的财务资源来提供拟议的商业服务
3. 可以满足AFSL许可人的其他义务（例如培训、合规、保险和争议解决。）

申请人必须确保提交的信息是正确，完整和准确的，以维护其申请的可靠性并加快评估结果。成功拿到金融牌照后，被许可人有义务在其AFSL和2001年公司法的条件下提供高效，诚实和公平的金融服务，不遵守和维护AFSL和2001年公司法下的政策将导致对企业的处罚。另外，澳洲公司法还规定了在澳大利亚，凡是从事金融行业的企业都需要从澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）获得AFSL金融牌照。

申请AFSL金融牌照大概需要多上时间？

标准时间框架是从 AFSL 申请提交给 ASIC 之日起 6 个月。 然而，更复杂的商业模式（如金融科技）通常需要更长的时间来评估，因此我们建议客户尽快提交 AFSL 申请。

拥有AFSL金融经营牌照的公司将获得哪些经营权限？

经营权限大概包含以下几种：

1. 提供金融产品建议；
2. 交易金融产品；
3. 为金融产品做市；
4. 经营一个注册过的金融业务；
5. 提供托管或者存款服务。

具体的金融牌照经营权限需要我们结合您的需求以及您的具体情况来确定。

我们的服务

我们将会为您准备量身定制的合规和风险框架以反映您的业务并确保您遵守您的义务，帮助您快速拿到AFSL牌照并且帮助您后续维护你的金融牌照。

• 评估您当前的商业模式和结构
• AFSL牌照申请和提交
• 起草合规政策和程序
• 关于法律和合规义务的建议
• 识别指定的负责经理的资格和相关经验
• 内部合规官服务
• 网站合规性审核
• 协助获得专业赔偿保险
• 金融交易产品披露声明以及金融服务指南撰写

吴戈律师是格诚联合律师行的主任律师，在财产法，移民法，商业法，公司法，合同法，民事刑事和家庭法领域拥有丰富的专业知识和工作经验。

多年来致力于从事帮助众多海内外客户申请赴澳签证，在澳洲进行房产买卖，商业或农业资产收购，民事刑事诉讼，移民申请等方面的法律业务，向众多公司和个人客户的在澳投资，房地产开发，酒庄收购，农场收购，购物中心买卖，股权转移和公司收购兼并等方面提供了专业的法律咨询和全方位的服务。

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