违反金融服务法规 – LANTERNE FUND SERVICES面临ASIC的起诉

LANTERNE FUND SERVICES 被ASIC开启民事处罚诉讼

在澳洲，如果是澳大利亚金融服务牌照（AFSL）持有人必须遵守澳洲《公司法》规定的一般性许可义务。如果未遵守澳洲公司法的要求，很可能会给自己带来风险。本期主要以案例讲解为主，围绕澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 已针对Lanterne Fund Services未能满足合规和风险要求开启民事处罚诉讼，给大家介绍Lanterne Fund Services公司案例。

案例中出现的专用词介绍

在本案例中，会出现一些专有法律相关的词汇，为了方便大家理解，在这里先列举出来。

ASIC，全称为The Australian Securities and Investments Commission，中文为澳大利亚证券和投资委员会。这个ASIC机构是负责监管澳大利亚所有的公司、金融市场和金融服务及消费者信贷供应商的一家澳大利亚政府机构。ASIC的作用是维护澳大利亚经济的良好声誉和健康发展，具体的职责就是确保澳大利亚金融市场的公平性和透明性，确保投资企业和消费者对这一市场都充满信心和全面了解并支持ASIC的工作。

AFSL，全称为Australian Financial Services Licence，中文为澳大利亚金融服务牌照。澳大利亚金融服务执照(AFSL)是由澳大利亚证券投资委员会(ASIC)的运作和活动澳洲人金融服务业务。AFSL持牌人有义务在其AFSL和《 2001年公司法》的条件下提供高效，诚实和公平的金融服务。如果不遵守和遵守AFSL和《 2001年公司法》中的政策，将会导致罚则反对这商业。

Lanterne Fund Services，是一家悉尼的基金托管服务公司，服务包括风险投资基金、批发房地产基金、管理投资基金和企业咨询服务。

案件总结

2022 年 7 月 6 日，ASIC 对一家做“牌照租赁”生意的金融机构发起了法庭诉讼，指控其存在各种违反其作为 AFSL 持有人义务的行为。

诉讼程序强调了如果是 AFSL牌照持有人，则必须遵守金融服务法规的重要性——尤其必须拥有足够的资源来进行您的金融业务。

Lanterne 在“出租牌照持有人”的商业模式下，有 200 多名牌照授权代表 (Authotrised Representatives) 和 60 多家公司 牌照授权代表，根据 Lanterne 的 AFSL 经营范围为批发客户提供金融服务。

其中包括风险投资基金、批发房地产基金、管理投资基金和企业咨询服务。这些被授权的代表在广泛的不同行业中运作，从可再生能源和房地产，到生物技术和农业。

Lanterne 负责管理超过 10 亿美元的基金，其授权代表在此期间每月支付约 18,000 澳元的费用。

ASIC 副主席 Sarah Court 表示：“ASIC 担心在很长一段时间内，由于 Lanterne 的系统和流程存在缺陷，投资者确实存在受到伤害的风险。

“在 ASIC 看来，Lanterne 的业务有明显缺陷，没有合规人员，几乎没有风险管理流程。”

ASIC 声称 Lanterne 未能：

1. 有适当的风险管理系统；
2. 有足够的资源（包括财务、技术和人力资源）来提供金融服务和进行监管安排；
3. 保持提供金融服务的能力；
4. 确保其代表得到充分培训；
5. 采取措施确保其代表遵守金融服务法；和
6. 采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供金融服务。

ASIC 正在寻求联邦法院的声明和罚款，并要求任命一名独立专家来审查 Lanterne 的系统、程序和风控措施。法院收到报告后，Lanterne 还被要求采取风险管理和合规计划。

AFSL牌照持有人可学到的重要教训

ASIC 对 Lanterne 的控告是公司监管机构持续打击金融服务不当行为的另一个例子。

为了避免监管审查（或更糟糕的惩罚性处罚），这件事强调了 AFSL牌照持有人需要：

1. 实施并保持识别和降低风险的正式系统。这些系统需要持续监控和审查。此类系统还需要接受独立监督。
2. 保持提供金融服务的能力；包括在财务和其他资源方面
3. 建立培训计划，保证授权代表所需的技能和能力， 并应该根据所需的技能和能力评估每个代表。
4. 采取合理措施，对潜在授权 代表的背景调查和尽职调查制定有效的流程记录。
5. 采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供许可证涵盖的金融服务。

本案表明，AFSL 持有者不遵守其在 AFSL 制度下的义务，将会受到严重的处罚和影响。

在这里，格诚联合律师事务所提醒在澳洲从事金融行业的人，需要谨慎对待和重视金融服务。持有金融服务牌照(AFSL)的人需要注意遵守澳洲公司法的规定和要求，明确了解AFSL的监管准则。

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